1.可视化分析工具客户情况分析

从新客户开户后的行为来看，月动账金额5万元是客户数量及户均金融资产的转折点。数据表明月动账金额在5万元以上的客户数量明显减少、户均金融资产达标率高且较为稳定。因此月动账金额5万可作为一个营销临界点，这也和同业界定的大额交易临界值相似。

对月动账金额在3-5万的客户，根据经验，这一客群该类客户资产转化提升至5万元及以上的比例在2.4%左右，具有一定的客户资产提升潜力；而动账金额在3万元以下的客户，户均金融资产约为1.5万元，其资产提升至5万元以上有一定难度，但客户基数较大，可通过一些专属产品及客户权益吸引该类客户，其资产提升潜力值较高，也可予以一定的关注。

2.可视化分析工具营销目标和方式

有效利用新客户蜜月期，通过关怀流程，提高客户的可联系度、交叉销售率，促进新客户使用我行的产品与服务，提升新客户在我行的管理资产。

通过分析挖掘，从近三个月开户的新客户中，识别具有提升潜力的客户群，通过新客户专项理财、结构性存款、理财、普惠宝等产品吸引客户。

3.可视化分析工具活动准备及开展

通过设计活动策略、流程与配套产品话术，制定营销方案并展开培训，确保营销人员有效落实活动方案。

4.可视化分析工具客群监控与后评价

通过客户联络，督促营销人员不断完善客户信息，明确客户需求，保持客户经营与维护的连续性。在工作量管理上，对营销人员每周电访量、面访量、联络客户覆盖率等指标进行统计，督促提升客户联络频率与效率；营销管理方面，分支机构应定期开展对重点产品、市场情况、政策解读等专题技能培训，提高专业能力，优化活动流程与细节。

通过监控客群指标变动并对数据汇总统计，按期进行考评，考评结果与绩效挂钩。定期开展竞赛、评比和通报，收集先进行的优秀案例进行推广，对落后行的困难与问题提出解决方案，完成过程管控与结果评估。

经分析活动期数据，营销组户均资产提升是对照组的2倍，每日新开户客增加资产约3千万元，取得了较好的提升效果。

可视化分析工具九数云是帆软软件倾力打造的一款SAAS BI产品，是一款在线BI、报表和数据分析工具，能帮助各行各业的人员快速地进行百万级别以上的数据分析，并搭建各类报表系统。九数云提供数据分析、图表制作、仪表板搭建、故事报告等功能模块，业务人员可自由地构建自己所需要的人事仪表板、财务仪表板、市场仪表板、销售仪表板等，并可与团队成员在线共享数据与报表。

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